中国多家银行禁止虚拟货币交易客户,与过去禁令有何不同?

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中国多家银行禁止虚拟货币交易客户,与过去禁令有何不同?
21 日下午曾发文又删文的中国农业银行,又再发布一次数字货币禁令。这一次包含中国邮政储蓄银行、工商银行、建设银行等主要金融机构都有发布相关消息。内容与2014 与2017 年有何不同呢?

农行偷跑又删文,重发后其他机构跟进

21 日下午两点余,中国农民银行曾发布公告,表示将禁止虚拟货币交易相关客户进入。发出公告后很快在一小时内删除,尽管无法确认有无关系,但比特币价格确实发生波动。在下午两点至三点间,比特币由34000 水平下跌至32000 水平,跌幅近5%。

农行在数小时后又再度出相同公告,内容如下:

  1. 我行坚决不开展、不参与任何与虚拟货币相关的业务活动,禁止涉及虚拟货币交易客户准入,并将对客户及资金交易加大排查和监测力度。一经发现相关行为,将立即采取暂停帐户交易、终止客户关系等措施,并及时报告有关部门。
  2. 为保护您的合法权益以及帐户的资金安全,请积极配合我行的尽职调查工作,协助我行履行法律义务,打击涉及虚拟货币挖矿和资金交易的违法犯罪行为。
  3. 客户应高度警惕虚拟货币相关业务活动的风险,提高风险防范意识和识别能力,谨防上当受骗。若发现上述有关行为,可拨打我行客户服务热线进行举报。

不仅如此,包括中国邮政储蓄银行、工商银行、建设银行等主要金融机构都有发布相关消息。

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老调重弹?跟过去有何不同之处

尽管早在2014 年中国政府就曾因应虚拟货币融资与炒作,对相关金融机构发出禁令,但2021 年又再度重申,究竟有什么不一样的地方呢?

据媒体吴说区块链表示,这与2014年不同的地方在于,是有指名是来自中央银行的要求,再者,追溯过去行为,最后则是必须向政府汇报调查结果。吴说区块链没有提及2017年针对加密货币融资相关的《范代币发行融资风险》,事实上也是有中央银行的要求,有发现相关融资行为,也是需要汇报的。因此,与过去稍有新意的部分,应该是「禁止涉及虚拟货币交易客户准入」以及「打击虚拟货币挖矿」,更扩大范围、具体描述的内容。

此外,他们认为,农行发了又删,是因为政府要求必须同一时间发布,以达到最好的宣传效果。他们认为尽管这代表政府对此件事情的重视,但相较起对于矿业的大动作打压,是比较温和的政策。

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