如何通过加密货币投资黄金？认识与黄金锚定的代币-掘金网

如何通过加密货币投资黄金？认识与黄金锚定的代币

掘金K • 6月 1, 2022 3:51 上午 • 7×24快讯 • 阅读 239

黄金是抵御经济动荡和通货膨胀的历史工具。下文讲述的是你如何通过加密货币投资，而不必担心储存问题。

黄金是一种用于许多行业的贵金属，是一种众所周知的投资产品，也是抵御经济动荡和通货膨胀的历史对冲工具。人们普遍认为黄金是一种避险资产，在具有挑战性的金融环境中，比如在危机、战争、震荡等情况下，黄金价格往往表现最佳。

什么是与黄金锚定的加密货币？

另一方面，与黄金锚定的加密货币是一种衍生资产类别，允许用户购买、交易和进行黄金投资，而不必担心实物存储和保管。与黄金锚定的加密货币消除了运输、转让性以及相关的非流动性的不便。

在传统世界中，与黄金锚定的加密货币同黄金ETF和差价合约相对应，并且无需实际拥有即可跟踪黄金价格。

有许多加密货币以一种或另一种方式与黄金挂钩，并且它们以不同的比率挂钩，具体取决于项目本身。

在这篇文章中，我们将看看一些更流行的与黄金锚定的加密货币。

投资与黄锚定的加密货币的优缺点

与其他所有领域一样，投资黄金锚定的加密货币也有一些优点和缺点。让我们仔细看看。

与黄金锚定的代币的优势

首先，大多数与黄金锚定的代币作为建立在ERC-20代币标准上的代币存在，因此，很容易在多个中心化和去中心化交易所进行转让和交易。

与黄金锚定的代币消除了实物黄金的不流动性，允许用户在任何时候进行交易。另一个好处是，与黄金锚定的代币可以被拆分和细分，允许投资者拥有较小的部分，不一定需要他们投资一大笔钱。

与实物黄金不同，与黄金锚定的代币还具有与加密货币广泛相关的一些其他好处——它们易于存储和转移。

与黄金锚定的加密货币有可能通过去中心化的交易所购买。因此，他们的持有人可以在没有任何KYC措施的情况下购买它们（与差价合约和ETF形成对比）。

与黄金锚定的代币的劣势

与黄金锚定的代币是衍生产品，这一事实也存在着一些风险。其中之一是，投资者不一定直接拥有与其代币挂钩的黄金，尽管在某些允许实物赎回的项目中这可能会有所不同。

此外，他们依赖于管理支持代币的实物黄金存储的中心化服务提供商。

由于它们大多基于ERC-20的以太坊代币，所以每次购买或转让代币都可能带来高额的矿工费。

与传统的黄金差价合约（CFD）相比，由于它们的市场与传统的市场相比要小很多，所以与黄金锚定的加密货币的流动性要差很多。

同差价合约的另一个区别是，智能合约很容易被人利用。虽然罕见，然而任何智能合约都有非零的失败机会。

Terraform Labs捐赠1200万颗LUNA给Luna Foundation Guard，用于铸造UST作为储备

Terra 创始人DoKwon 表示，Terraform Labs 已捐赠1,200 万颗LUNA 给Luna Foundation Guard，用于销毁并铸造TerraUSD（UST），为该组织增加储备。依目前价格计算，相当于增加了约11.6 亿美元的储备量。

与黄金锚定的顶级加密货币

虽然可能有相当多的加密货币声称与黄金锚定，但根据我们的研究，只有两个值得关注。它们是Paxos Gold（PAXG）和Tether Gold（XAUT）。这两种代币都是由知名公司发行的、在该领域有成熟的历史并拥有一定的交易量。其余与黄金锚定的加密货币未能提供大量的流动性，而且它们各自的网站已经多年没有更新，这是一个危险信号。

Paxos Gold (PAXG)

代币符号：PAXG

市值（截至2022年3月）：5.5亿美元

上市的顶级交易所：Binance、Uniswap、FTX、KuCoin、Kraken

在写这篇文章的时候，也就是2022年3月，PAXG是最大的与黄金锚定的加密货币，总市值约为5.5亿美元，还拥有最高的日交易量。

拥有权可以分为小数点后最多18位数，使人们可拥有极少量的黄金。

同样值得注意的是， PAXG 0的发行方Paxos Trust Company是一个受监管的金融机构，也是一个合格的托管人。这是一家州政府特许的公司，受NYDFS（纽约金融服务部）监管，在保护客户资产方面被要求坚持最高标准。此外，NYDFS也对PAXG本身进行监管。

Tether Gold (XAUt)

代币符号：XAUt

市值（截至2022年3月）：$2.1亿

上市的顶级交易所：FTX、Bitfinex、Uniswap

CryptoPotato 早在 2021 年 1 月就报道称，使用最广泛的稳定币 (USDT) 背后的公司 Tether 推出了一种名为 XAUt 的新数字资产。