近期股票投资解析（银行股打新、买可转债、买大盘蓝筹基金）

菜鸡 • 7月 9, 2022 11:06 上午 • 掘金笔记 • 阅读 134

面对我们确定性越来越差的股市，也就是波动性越来越大的震荡市场，很多投资者在不断思考，如何可以实现稳妥的投资，可以更大概率的实现盈利？最终在现行的市场下，找到了3板斧投资法，其实，如果仔细认真地实践下去，那么相对来说可能不会赚取到非常高的收益率，但是也有可能会赚取比较稳的收益，发生亏损的可能性不大。

那么具体的三板斧方法就是：坚持买银行股作为打新仓底，进行持续地认购新股；积极购买可转债，赚取稳定的利润；定投大盘蓝筹基金获取长期回报。从理论上来说，这三种方法结合起来，坚持下去，只要用正确的姿势，确实可以谋取到稳健回报。当然如果投资的姿势不对，反而也有可能出现投资损失。

一、银行股打新，大概率可赚取新股上市收益，以及银行股资本差价收益

在2021年9月份之前，新股发行制度还没有调整，中签新股一般来说都可以在新股上市后获取一定的收益，新股破发的概率非常之小，在一定程度上属于无风险的打新收益。但是在2021年9月份之后，新股发行制度有了改变，中签新股在上市首日有可能出现破发，尤其是以创业板上市，新股更容易出现破发。但是总体而言，新股上市上涨的还是多，破发的还是少，所以坚持打新股仍然是投资者应当做的每日功课。

不过，按照我国的新股申购规则，如果投资者要获取打新资格，那么必须得持有一定的仓底股票，而且沪市和深市都得有各自不同的仓底股票。也就是说必须得持有已上市公司股票作为申购新股的入门资格，这就是申购新股的门槛。假如想每次都满额申购新股，那基本上在沪市和深市中，大约得拥有各20-25万的仓底股票，才能做到满额申购。

为了防止新股申购赚了钱，但是仓底股票价格下跌赔了钱，所以一般仓底股票要选择股价相对稳定，而且长期持有，有可能还能赚到资本买卖差价或者分红利润的一些蓝筹大盘股。一些大盘的银行股就成为最佳的仓底股票选择，相对来说大盘银行股每年都有着超过3%以上的分红，而且股价波动小，持有亏损的风险也就小，自然就成为打新股的仓底股票资产配置最佳的选择。

有各种统计数据表明：如果打新股次次不漏，又是顶额申购，平均利润率大约有2%以上，持有大盘银行股，分红收益大约是在4%左右。合并在一起，年化收益有可能达到6%以上。当然如果投资者选择的银行股走势更好，又或者自己手中新股的运气更佳，那么有可能收益会更高。

二、参与认购可转债，获取稳定收益，操作简单风险小

从2020年起，可转债市场火爆起来了，很多投资者重新认识到了这一投资品种，有些可转债品种上市首日就可以上涨50%乃至更多，赚钱效应显著。虽然这两年参与认购可转债的投资者越来越多，中签率也在下降，但是中签概率仍然远远高于新股认购。投资者可以积极地参与，当然在特定的情况下，可转债打新也是有可能破发的。

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认购可转债，操作起来也是比较简单，投资者只需要每天打开行情软件，去申购当日发行的可转债品种即可。对于投资者也没有认购的门槛，大家都可以参与。只要坚持认购操作，基本上每个月都能中上一两只。之后中签交钱坐等上市，上市后卖掉即可。

需要提醒的是出售可转债的时机，最好是在可转债上市交易的首日或第2天就进行出手，不适宜放的时间过长。可转债也是有操作技巧的，一般投资者如果不经过学习很难掌握，所以凭运气赚的钱就早早出手为妥。可转债放的时间过长，因为存在着杠杆效应，正股价格变动对于可转债的价格变化影响非常大。虽然每一次赚取的绝对利润金额不高，但是这基本是无风险的收益。

三、定投大盘蓝筹基金，长期持有，争取获取长期回报

在投资业内，也称之为”买宽基”，其实就是坚持定投策略，不断去购买与指数相关的那些大盘蓝筹基金，要求基金与大盘的走势相关性越紧密越好。这在一定程度上，就是买大盘指数的未来长期的预期增长，比如购买沪深300、中证500，如果投资风格稍激进些，就可以购买上证50，科创50。这些大盘蓝筹基金代表着最有成长性的那些上市公司的平滑指数。未来只要大盘指数长期向上走，按照定投策略会出现“微笑曲线效应”，早晚会有着回报的。