什么是基金拆分(基金拆分是好是坏)

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什么是基金拆分(基金拆分是好是坏)

从概念上讲,基金拆分就是在保持基金投资者资产总值不变的前提下,改变基金份额净值和基金总份额的对应关系,重新计算基金资产的一种方式。

比如说,你持有1万份基金A,当前基金单位净值是1.6元,对应的基金资产就是1.6*10000=16000元

如果现在进行拆分,以1:1.6的比例拆分,基金净值变成1元,那么咱们持有的基金份额则由原来的1万变成10000*1.6=16000份,对应的基金资产就是1*16000=16000元

前后的资产规模没有发生变化。

基金拆分这种方式在全世界资本市场里都是比较普遍的现象,许多基金管理公司都采用这种办法,这种办法能够给投资者一个非常强的心理暗示,因为拆分的优势就是基金净值下降了,净值下降被视为一个比较好的购买时机,曾经有机构做过数据统计,统计发现在基金拆分后的基金相对于同等条件的,未曾经过拆分的基金,在净资产和基金持有人数量上都有明显的增加,在实行拆分半年时间内,资产总规模会上升5%-6%。

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在追踪拆分后的基金后期表现来看,也挺有意思的,就是随着基金运作时间上的增加以及基金业绩表现不断提升,基金份额持有人的结构往往会发生比较大的变化,比如机构占比上升,个人占比下降,主要原因是个人投资者会以“见好就收”的想法,过早的离开,而机构的投资理念相对比较成熟,长期持有的时间比较长。那么我们就明白了,基金拆分最主要的优势就是减少了“高价”的心理顾虑,可以吸引人们重新以较低的金额投入,还可以改善持有人的结构,从而保障基金长期稳定的发展。

另外,基金拆分其实还有一个隐性的秘密,就是这种方式可以有效地化解”被迫分红以求促进销售“和”被迫分红影响投资业绩“之间的矛盾,你想拆分可以不影响基金的已实现的收益,未曾实现的利得,简单说只是改变了一下计算的方式,就把这个矛盾化解了,这对基金业绩的进一步提升创造了条件,而且投资者的权益还没受到实质性的不利影星,可谓皆大欢喜。

值得注意的是,在基金拆分后,如果咱们买入基金,使得基金的资金量增加,基金的持仓比例会降低,需要咱们逐渐地提高这个比例,需要加仓,加仓时,要看市场行情,如果股市行情见低,加仓后行情见涨,净值就涨,如果加仓时股市行情见高,此时加仓,净值反而会下降,所以加仓时应该注意这个问题,再一个就是要坚持时间的长期性,让时间来发挥基金的优势,总之基金拆分一定程度上有利于基金管理规模的提升,基金规模优势会得到进一步的体现,让持有者更好地享受市场扩容后带来的收益,同时我们也要关注市场行情的变化,在增加仓位的过程中掌握好仓位和节奏。

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