摘要： 2020年7月15日，石家庄市出台配资监管新规，要求从资本量、客户数量、从业人员数量等方面规范配资市场。该新规主要以机构合规和风险控制为中心，以杜绝风险和保护投资者利益。本文将从四个方面对该规定作出详细阐述。
一、配资市场的现状及分析
配资市场是指将自有资金搭配借入资金用于股票、期货等金融交易的市场。近年来，该市场受到了一些投机分子的青睐，也因此存在很大风险。为此，石家庄配资监管新规不仅对于配资资本量作出了要求，更对配资机构的从业人员做出了规定。此外，该新规还要求配资机构与客户签署合同，在风险提示方面满足监管要求，充分保护用户资金安全。
在配资机构日益庞大的市场中，监管部门发现了一些乱象。有些非法机构和平台没有经过合法注册，没有落实投资者保护，如客户的权益受到威胁时，无可奈何。为此，可以预见，新规必将取得良好的效果，提高配资市场的透明度和风险抵抗能力，从而为配资市场发展带来更加稳定的环境。
二、机构合规的内涵
机构合规是指配资公司在配资过程中必须遵守有关法律、法规、规章和业务规范，以落实对客户的风险提示和保护，以及对自身的全面内控。每个配资机构必须建立合规各环节的流程，包括业务的开展、风险控制和内部管理，同时还要在公司内部建立完备的管理体系和制度，由员工共同遵守。
机构合规具有重大意义，可以防止非法操作和风险行为，增加客户投资的安全感，更好地规范股票配资业务，保护客户合法权益，为投资者和机构提供更加公正、合规、规范的配资业务。
三、风险控制的要求
配资市场难免存在风险，所以石家庄配资监管新规明确了配资机构风险控制要求，充分保障投资者安全。具体规定如下：
1、控制配资资金规模，防止超额融资；
2、防止风险集中，要求控制客户数量和客户账户金额；
3、不得擅自调整保证金比例，防止打压客户风险意愿；
4、禁止任何操作涉及跨市道德风险的操作，以免招致高门槛的监管处罚。
石家庄配资监管新规的出台， 将积极推进配资业务的规范化。这项规定将有效控制反弹果断的配资收益，防止因过高的配资比例而造成的爆仓现象，减少投资者的风险投资。
四、对配资机构从业人员的要求
配资机构从业人员的专业素质直接关系到配资机构业务能力的强弱和风险控制水平的高低。因此，石家庄配资监管新规要求从业人员具有相应的证书和资历，明确规定了从业人员必须符合以下条件：
1、拥有国家承认的投资顾问、分析师、股票资讯员、证券经纪人或期货管理员等证书或资质；
2、根据承诺制度，接受配资机构的行为规范及管理，履行职责，遵守专业道德和行业规章制度；
3、定期受到公司内部的教育、管理和监督，要求每年完成一定的学分。
石家庄配资监管新规，对已存在的配资机构及其从业人员提出了针对性的要求，规范了市场交易行为、防范了风险，为配资行业的健康发展奠定了重要的基础。
五、总结
在石家庄配资市场中，可以看到配资机构的规模呈现逐年上升的趋势，市场营销和业务扩张的过度，有可能引发风险事件，并影响投资者的利益。针对这种情况，石家庄配资监管新规的出台是有必要的，它将有助于提高配资市场的透明度，同时加强风险控制，使配资市场更加平稳可控。
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